ANTECEDENTE TECNOLÓGICO: Las entidades financieras han invertido bastante dinero para el mejoramiento técnico y seguridad de todos sus clientes. Un ejemplo de esto es que se están instalando cámaras de seguridad por cada cajero de las oficinas y cajeros electrónicos, se está invirtiendo capital en la parte virtual para combatir a los jackers, por vía móvil (celulares) se envían mensajes de texto informando cada movimiento de sus cuentas al momento en que se detecte un movimiento inusual.

Todo ésto se hace en las áreas de monitorio transaccional de cada una de las entidades.